三地拟试点大额现金管理 对公50万以上存取现需登记

时间:2019-12-26 来源:www.chinaxinghong.com

原标题:三地试点大额现金管理需要办理50万元以上的存取款登记。资料来源:上海证券报记者李丹丹编辑陈郁。近年来,尽管非现金支付发展迅速,但大额现金交易继续增长。大额现金提款已成为现金流通的重要渠道,容易受到腐败、逃税、洗钱和其他非法犯罪活动的影响,风险更大。

中国人民银行官方网站5日发布《中国人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知(公开征求意见稿)》(以下简称《通知》),全面规范银行业金融机构大额现金业务,探索大额现金综合管理办法。

《通知》阐述了河北省、浙江省和深圳市人民银行分行及相关银行业金融机构大额现金管理试点工作的原则和要求,明确了试点任务、保障措施和实施方案。

选择上述三个地方作为试点的原因是,《通知》表示河北省银行业金融机构管理大额现金业务的基础良好。浙江省和深圳都是全国现金交割的重点地区。浙江省部分行业大额现金使用突出,个人账户大额现金使用突出,深港跨境人民币现金流动普遍。

试点将持续两年,并将在不同阶段实施 试点完成后,中国人民银行将对试点结果进行评估,修订和完善大额现金管理办法的内容。

第一步是规范河北省商业银行大额现金业务,探索邢台房地产业和秦皇岛医药业企业大额现金交易的记录和报告。

第二步,河北省试点项目稳步开展后,推进浙江省和深圳市商业银行大额现金业务的综合标准化。浙江省将探索批发零售、房地产销售、建筑和汽车销售行业企业大额现金支取和现金使用限额管理。深圳市将加强对个人账户大额现金使用的管理,加强对香港大额现金进出和人民币现金业务的监控,并在适当城市探索促进个人收入申报的措施。

《大额现金管理先行先试方案》同时发布,明确了大额现金存取业务的管理范围 根据中国人民银行石家庄中心支行、杭州中心支行和深圳中心支行(以下简称试点银行)的调查分析,公共账户管理的起点是50万元,而私人账户管理的起点分别是河北省10万元、浙江省30万元和深圳市20万元。

上述方案要求规范大额现金支取预约业务,建立大额现金支取登记制度 客户提存的超过起始金额的现金应在办理业务时进行登记。 试点银行确定本地区客户注册的信息要素,并要求银行金融机构收集、保存和统计报告注册信息。

“个人现金收入报告”是在这个试点项目中提到的 具体来说,在试点地区选择合适的城市,从一些国家机关、国有企事业单位的领导入手,探索推动这部分个体实体上报一定金额以上现金收入的交易性质、交易金额等信息。

中国人民银行指出,大额现金管理不会影响公众的日常经济活动。 绝大多数公众的日常现金使用量将低于规定的大额现金管理限额,不会受到任何不便的影响。 此外,只要客户按照规定履行注册义务,现在大量访问就不受限制。

责任编辑:赵牛子